Pomembno: ta vodič ni investicijski nasvet. Ne pove, kaj kupiti ali prodati. Namenjen je urejanju evidence in boljšemu pregledu lastnih podatkov.
Vsebinsko preverjeno: 26. 6. 2026. Davčna pravila in roki niso del izračuna evidence; pred napovedjo vedno preveri aktualna navodila FURS.
1. Zakaj sploh voditi evidenco?
Veliko ljudi ima del sredstev v ETF-jih, nekaj v kriptu, nekaj na bančnem računu in mogoče še posamezne delnice. Po nekaj mesecih ali letih se hitro zgodi, da ne veš več, koliko si dejansko vložil in kakšen je skupni rezultat.
2. Kaj mora dobra evidenca vsebovati?
- datum nakupa ali prodaje,
- vrsto sredstva: ETF, delnica, kripto, gotovina, drugo,
- količino, ceno in skupni znesek,
- provizije,
- trenutno vrednost,
- realizirane prilive, kot so dividende ali obresti,
- ciljno in trenutno alokacijo.
3. Najpogostejša napaka
Najpogostejša napaka je, da ljudje spremljajo samo trenutno vrednost. To ni dovolj. Potrebuješ tudi podatek, koliko si vložil, koliko si že prodal, koliko si prejel prilivov in koliko te je stalo v provizijah.
4. Zakaj ročni Excel še vedno pomaga?
Aplikacije so lahko uporabne, vendar pogosto ne združijo vseh sredstev tako, kot si želiš. Ročni Excel je počasnejši, vendar pregleden, neodvisen od platform in primeren za mesečni pregled.
5. Kaj naj bo cilj?
Cilj ni vsakodnevno gledanje številk. Cilj je, da enkrat mesečno ali kvartalno pogledaš celotno sliko in preveriš, ali je portfelj še vedno v skladu s tvojim načrtom.
6. Davčni opomnik
Dobra osebna evidenca naj omogoča, da pozneje poiščeš datum, količino, nabavno in prodajno vrednost, stroške ter prejete dividende ali obresti. Sama preglednica ni uradna davčna evidenca in ne določa davčne obveznosti; FURS ločeno ureja napovedi dobička iz kapitala, dividend in drugih dohodkov iz kapitala.
Uradni viri
- FURS – dohodek iz kapitala
- FURS – odsvojitev vrednostnih papirjev in investicijskih kuponov
- FURS – prejete dividende
Želiš spremljati ETF, delnice in kripto na enem mestu?
Kupi in prenesi Excel Evidenca investiranja in vodi svoj portfelj na enem mestu: vložek, trenutna vrednost, rezultat, alokacija in transakcije.
FAQ
Ali mi evidenca pove, kaj kupiti?
Ne. Namen evidence je pregled podatkov, ne priporočanje naložb.
Ali nadomešča davčni pregled?
Ne. Lahko pomaga pri zbiranju podatkov, vendar ne nadomešča davčnega svetovanja ali uradne davčne evidence.
Kako pogosto naj jo posodabljam?
Za večino ljudi je dovolj mesečno ali kvartalno. Dnevno posodabljanje pogosto ustvarja več stresa kot koristi.